Hitri vodič za migracijo na množična plačila SEPA


I. Opis storitve

Storitev množična plačila SEPA (v nadaljevanju: SMP) je plačilni instrument, ki se izvaja po Pravilih delovanja sheme SEPA za kreditna plačila v evrih med udeleženci, ki imajo račune pri bankah v območju SEPA in so pristopile k shemi za kreditna plačila SEPA. Izvajanje SMP sproži plačnik s posredovanjem plačilnih transakcij ponudniku plačilnih storitev (banki) za odobritev računov prejemnikov. Storitev se izvede z obremenitvijo plačnikovega računa v skupnem znesku in odobritvijo za vsak individualno določen znesek na račun prejemnika plačila oziroma na več računov prejemnikov plačil. Namenjena je za nakazila plač in ostalih osebnih prejemkov (socialnih transferjev, odplačila anuitet za kredite, dividend, avtorske pogodbe,..).

II. Glavne značilnosti storitve množična plačila SEPA so:

  • omogočajo izvajanje plačilnih transakcij v domovini in čezmejna plačila,
  • enoten standard (ISO SEPA XML) za izvajanje vseh kreditnih plačil (domačih in čezmejnih ne glede na to ali so plačila individualna ali množična),
  • podatkovni in finančni tok sta združena,
  • izmenjava podatkov bo potekala samo na relaciji poslovni partner - banka, ne bo več vključevanja uporabnikov (poslovnih partnerjev) v ZC Bankart.

III. Koraki za izvedbo migracije

Poslovni partner (plačnik) mora za izvedbo migracije z direktnih odobritev na množična plačila SEPA:

  • imeti NLB Proklik z inštalirano verzijo 17.0.1.00 ali višjo,
  • z NLB skleniti Pogodbo o izvajanju množičnih plačil SEPA in podpisati Izjavo - množična plačila SEPA, ki je sestavni del te pogodbe,
  • za pošiljanje podatkov prek NLB Proklika uporabljati SEPA standard za izvajanje kreditnih plačil SEPA (ISO SEPA XML). Navesti je potrebno tudi vse podatke o prejemniku sredstev.
    Za lažjo izvedbo prehoda nudimo v NLB Prokliku tudi program za konverzijo podatkov z direktnih odobritev (zapis 03) v standard ISO SEPA XML. V primeru uporabe programa za konverzijo mora plačnik v NLB Prokliku predhodno dopolniti imenik prejemnikov sredstev s podatki o računu, nazivu, naslovu in kraju. Več o uporabi konverterja in možnih načinih pošiljanja podatkov za množična plačila SEPA je opisano v Priročniku za množična plačila SEPA, ki je objavljen na http://www.nlb.si/proklik-prirocnik-sepa-mp.
  • preveriti in po potrebi urediti pooblastila za NLB Proklik,
  • izvesti test glede pravilnosti pripravljene datoteke
    Plačnik preveri pravilnost datoteke za množična plačila SEPA s pomočjo demo verzije v NLB Prokliku. Demo verzija je dostopna na spletni strani NLB, do nje lahko dostopite tudi s klikom na povezavo: http://www.nlb.si/proklik-kako-se-uporablja.